Sektoren, die von steigenden Zinssätzen profitieren: von Zinssätzen betroffenen Sektoren: Welches wird davon profitieren und welche gefährdet sind?

Um solche Möglichkeiten zu finden, kann es hilfreich sein, die Sektoren innerhalb des Aktienmarktes zu untersuchen, die in einer gesunden Wirtschaft tendenziell von höheren Raten profitieren. Lebensversicherer verdienen Geld mit dem Spread zwischen dem Betrag, der in ihren Investitionen verdient wurde, und dem Betrag der Zinsen, die für Produkte wie die ganze Lebensversicherung oder Annuitäten mit einer garantierten Rendite ausgezahlt werden. Wenn die Zinssätze niedrig sind, komprimiert die Gewinnkapazität der Lebensversicherer und sie riskieren, ihre Verpflichtungen zu diesen Produkten nicht nachzukommen.

Wenn die Zinssätze zunehmen, nähert sich die Wirtschaft typischerweise einem Spitzenwert. Dies liegt daran, dass die Federal Reserve die Zinsen erhöht, wenn die Wirtschaft zu schnell wächst. Wenn die Zinsen zunehmen, nähert sich die Wirtschaft in der Regel einem Spitzenwert, da die Fed Zinssätze zur Kontrolle der Inflation verwendet. Verbraucher-Diskretionary ist ein Wirtschaftssektor, der nicht wesentliche Produkte umfasst und Dienstleistungen, die Einzelpersonen möglicherweise nur kaufen, wenn sie überschüssiges Bargeld haben. Andrew Bloomenthal verfügt über mehr als 20 Jahre redaktionelle Erfahrung als Finanzjournalist und als Marketingautor für Finanzdienstleistungen.

Discover Financial Services (NYSE: DFS)

Rückblickend auf vergangene Zyklen haben wir festgestellt, dass bestimmte Sektoren im Allgemeinen positiv auf steigende Zinssätze reagieren, während andere neutraler oder sogar leiden. In einem steigenden Zinsumfeld ist HBI ein gutes Beispiel für eine Aktie mit gutem Wert und anständigen Wachstumsaussichten in einem ansonsten unsicheren Aktienmarkt. Hanes ist ein Verbraucherbekleidungsunternehmen, das seine Namensvetter -Unterwäsche sowie Playtex- und Maidenform -BH- und Champion -Athletic -Kleidung herstellt. Darüber hinaus verfolgen die Inventare tatsächlich ein wenig unter dem Vorjahresebene, um zu beweisen, dass Hanes mit seinen Betriebsabläufen verantwortlich ist und nicht aus ungerechtfertigten Optimismus überproduziert wird. Viele Wirtschaftswissenschaftler glauben, dass das gesamte Wohnungsangebot des Landes weiterhin begrenzt bleibt, sodass die Preise für Immobilien erhöht bleiben, da sich der Sektor auf Qualität über Quantität konzentriert. Das könnte für Pennymac gut sein, da es möglicherweise nicht mit Käufern überschwemmt wird, aber es kann von hochwertigen und hohen Margendarlehen abhängen, da die Preise hoch bleiben.

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und mit zunehmendem Zinssätze kann das Unternehmen infolgedessen größere Margen von Käufer von den Käufern beherrschen. Historisch gesehen haben Solaraktien viele Höhen und Tiefen erlebt. Das liegt nicht nur an der Herausforderung bei Nachfrage und Adoption Trends, aber auch aufgrund von praktischeren Bedenken wie Störungen der Versorgungskette und Inputkosten, die für jeden Hersteller wichtig sind. Aber da sich die Aktien der FSLR -Aktie in den letzten 12 Monaten verdoppelt, einschließlich eines Laufs von mehr als 40% allein in den letzten drei Monaten, ist es schwer zu argumentieren, dass die Sonne momentan nicht auf dem Sektor scheint. Mit mehr Geld auf dem Markt und mehr Verbrauchern, die sich mit ihren Finanzen besser bequemen, können auch Sektoren, die sich mit Heftklammern befassen, gut abschneiden. Hygieneprodukte, Haushaltswaren und Lebensmittel profitieren alle davon, wenn sich die Verbraucher selbstbewusster fühlen.

Für Anleger besorgt, wie man steigende Zinssätze und damit verbundene Herausforderungen an der Börse navigieren, ist FSLR möglicherweise eine der besten Wachstumsstoffe, die zu berücksichtigen sind. Wenn CPI weiterhin niedriger ist, wird der Aktienmarkt weiterhin positiv reagieren, da Unternehmen von niedrigeren Kreditkosten profitieren. Darüber hinaus werden Anleiheninvestoren einige ihrer neu zusammenstellen Investitionen in Aktien als Inflationstrends niedriger. Viele Versicherungsunternehmen stützen sich auf Anleiheninvestitionen-insbesondere auf langfristige Staatsanleihen-als Grundinvestitionen. Stabilere Sparer, die Geld in Anleihen, CDs, hochrangigen Sparkonten und Geldmarktfonds verschenkt haben, können sich möglicherweise auch selbst bemühen und die steigenden Zinssätze ausnutzen. Zeiten des schnellen Wachstums treten häufig gleichzeitig mit steigenden Zinssätzen auf.

Diejenigen, die die Umwelt ausnutzen möchten, könnten Aktien in den in diesem Artikel aufgeführten Sektoren in Betracht ziehen. Alternativ könnten sich die Anleger in einer defensiven Position einstellen. In diesem Fall könnten sie in Verbraucher -Staples, Gesundheitsversorgung und möglicherweise physische Vermögenswerte wie Gold- und Edelmetall -ETFs investieren. Bankaktien begrüßen im Allgemeinen höhere Zinssätze, solange sie allmählich eingeführt werden. Traditionell verdienen Banken Geld mit dem Spread – den Unterschied zwischen den Zinsen Einnahmen, die sie mit Darlehen verdienen, und die Zinsaufwand für Einlagen, die zur Finanzierung dieser Kredite verwendet wurden.

Der Finanzsektor besteht aus Unternehmen, die Finanzdienstleistungen für Gewerbe- und Einzelhandelskunden anbieten. Finanzdaten profitieren von höheren Zinssätzen durch erhöhte Gewinnmargen. Wenn Sie Anpassungen an Ihren Sektorzuweisungen vornehmen, sollten Sie sie klein halten – nicht mehr als ein paar Prozentpunkte. Und vor allem ist der Wertversprechen der FSLR-Aktien weitgehend unabhängig vom Zinsumfeld.

Marathon Petroleum Corporation (NYSE: MPC)

Der Finanzsektor gehört in der Vergangenheit zu den empfindlichsten Änderungen der Zinssätze. Mit den Gewinnmargen, die beim Steigen der Tarife tatsächlich wachsen, profitieren Unternehmen wie Banken, Versicherungsunternehmen, Maklerunternehmen und Geldmanager im Allgemeinen von höheren Zinssätzen. Die Covid-19-Pandemie hatte eine ausgeprägte, depressive, depressiv Auswirkungen auf die globalen Finanzmärkte. Die tiefe Unsicherheit über die Wirtschaftstätigkeit führte dazu, dass die Federal Reserve den Bundesfondssatz auf einen Bereich von 0% auf 0,25% senkte. Es blieb bis März 2022 auf diesen Niveaus, als die Fed erkannte, dass sie die Zinsen erhöhen musste, um die rasante Inflation zu bekämpfen. Unternehmen im Finanzsektor können von höheren Zinssätzen profitieren, die das Ergebnis für Banken oder Lebensversicherer steigern.

Dies bedeutet auch, dass Banken mehr mit dem Spread zwischen ihrer Zahlung und dem, was sie verdienen können, verdienen können (aus hoch bewerteten Schulden wie Staatsanleihen). Informationstechnologie ist ein wachstumsstarker Sektor mit wenig direkten Zinssätzen-er wird mehr von Geschäftsinvestitionen angetrieben. Trotzdem hat der Sektor in den ersten Monaten eines Ratenwanderungszyklus in der Regel gut abschneidet, bevor höhere Raten Zeit hatten, um die Dinge abzukühlen. Wenn die Fed einen langsamen Ansatz verfolgt, erhöht sie nicht die Zinsen bei aufeinanderfolgenden politischen Besprechungen. Der Aktienmarkt hat in den Monaten nach einem neuen Zyklus tendenziell gut abschneidet. Lebensversicherer hatten während des niedrigen Zinsumfelds eine grobe Ausnahme.

Dieser Sektor hat aufgrund höherer Ölpreise tendenziell überdurchschnittliche Leistung während der Inflation und Erhöhungsraten. Verbraucherzyklika sind Aktien von Unternehmen, die Konsumgüter produzieren, die stark von den EBBs und Flüssen des Geschäftszyklus beeinflusst werden. Eine enge Geldpolitik bezieht sich auf die Zentralbankpolitik, die darauf abzielt, eine überhitzte Wirtschaft abzukühlen und höhere Zinssätze und ein engeres Geldangebot zu bieten. Die Erhöhung der Zinssätze führt zu höheren Kreditkosten, was zu einer Verlangsamung des Wachstums führen kann, was wiederum zur Kontrolle der Inflation beiträgt. 1Market-Erwartungen an zukünftige Zinserhöhungen stammen aus Bundesfonds-Futures für Dezember 2022, 2023 und 2024. Die Sektoren, die in der Vergangenheit am besten-und am schlimmsten-vis-vis den breiteren Markt im Jahr durchgeführt haben folgt dem ersten in einem neuen Zyklus von Ratenwanderungen.

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Zum Beispiel wissen die meisten Menschen, dass die Krankenversicherung äußerst wichtig ist, zumal die Gesundheitskosten die Hauptursache für Insolvenz in den USA sind. Diese Branche kann auch in schwierigen Zeiten, einschließlich Pandemien, eine höhere Nachfrage feststellen. Die beiden Faktoren, die in dieser Zeit Immobilieninvestitionen tätigen oder brechen können, sind Schuldenprofile und Industrie.

JPMorgan Chase ist ein Werbepartner von The Ascent, einer Motley Fool -Firma. Die steigende Inflation hat die Federal Reserve aggressiv erhöht, um die Nachfrage abzukühlen. Der 1993 von den Brüdern Tom und David Gardner gegründete Motley Fool hilft Millionen von Menschen, über unsere Website, Podcasts, Bücher, Zeitungskolumne, Radiosendung und Premium -Investitionsdienste finanzielle Freiheit zu erlangen. Aber dieser Mangel an Volatilität schneidet in beide Richtungen und die Die Berufung dieser Aktie an viele Anleger ist in der Tat diese langsame und stetige Leistung. Stabilität, nicht schneller Aktienkurstwert, ist der Name des Spiels.

Diese 4 wichtigsten Sektoren können in einem steigenden Zinsumfeld besonders profitabel sein.

Sie müssen Ihre eigenen Nachforschungen anstellen, um die besten Aktien und Mittel zu ermitteln, die zu Ihnen und Ihrem Anlageportfolio passen. Die Auswahl von Wachstumsaktienfondscan kann im Allgemeinen ein Umfeld steigender Zinssätze nutzen. Sie haben Ihr Festeinkommensportfolio an steigende Zinssätze angepasst. Erwägen Sie, in einem wirtschaftlichen Umfeld auch Ihre Aktieninvestitionen anzupassen, um Unternehmen zu bevorzugen, die von den begleitenden steigenden Zinssätzen profitieren können.

Darüber hinaus gibt es andere Investitionen, die widerstandsfähig erscheinen und angemessen von zahlenbezogenen Störungen in der Wall Street isoliert erscheinen. In der Tat die Beziehung zwischen Zinssätzen Und Versicherungsunternehmen sind linear. Je höher die Rate, desto größer ist das Wachstum. Finanzdaten profitieren von steigenden Zinssätzen, da Banken und andere Kreditgeber die Zinssätze für Kreditnehmer erhöhen. In der Regel steigen die längerfristigen Zinssätze, da die Fed aufgrund des starken Wachstums, das die Inflation beeinträchtigt, mit den Wanderraten beginnt. Wenn die Fed jedoch mit einer gewaltsamen Tampe der Inflation reagieren muss – was Bedenken hinsichtlich des Wirtschaftswachstums aufwirft -, könnten finanzielle Treffer ein Treffer erzielen.

Diese Aktien wurden nach dem Quartal von Hedge Fund ab dem ersten Quartal 2022 eingestuft. Es gibt jedoch einige intelligente Bewegungen, die Sie unternehmen können, um in die besten Aktienfonds und -Bereiche in einem steigenden Zinsumfeld zu investieren. Wenn sich die Zinssätze auf oder in der Nähe historischer Tiefststände befinden, kann es ratsam sein, sich darauf vorzubereiten, wenn die Zinssätze steigen. Ein Übergang von einem niedrigen Zinsumfeld zu einem mit steigenden Zinssätzen wird häufig von einem endgültigen Schritt nach oben für Aktien begleitet, bevor ein Rückgang entsteht.

Wenn Sie einen Teil Ihres Portfolios in Geldmarktfonds, CDs und Hochsparungskonten haben, können Sie einen Vorteil von steigenden Zinssätzen sehen. Hier sind einige Beispiele für Aktien und Fonds, die Anleger versuchen, die steigenden Zinssätze zu nutzen. Dies sind weder Empfehlungen noch raten wir, dass Sie sie kaufen.

Bei der Erstellung Ihrer Portfoliostrategie ist es sinnvoll zu überlegen, welche Sektoren von den Zinssätzen betroffen sind, und um zu überlegen, wie sich dies auf Ihre Leistung auswirken könnte. Erwägen Sie, sich mit einem Investmentprofi zu beraten, bevor Sie Änderungen an Ihrem Portfolio vornehmen, die auf Bedenken hinsichtlich steigender Zinssätze beruhen. Wenn Sie wie Kreditkarten mit hohen zinsgünstigen Variablenverschuldung verfügen, können steigende Zinssätze finanzielle Probleme verursachen. Es ist schwieriger, Schulden abzubezahlen, wenn mehr von Ihrer monatlichen Zahlung für Zinskosten einfließt. Anleiheninvestoren – Ebenso können Anlegeranleger mit zunehmendem Anstieg der Zinssätze potenzielle Vorteile erkennen.