Wie man vor Inflation absichert: Wie man sich gegen Inflation absichert
Es ist ein materielles Vermögenswert, und diese tendenziell ihren Wert bei der Inflation im Gegensatz zu Papiervermögen. Genauer gesagt, wenn die Preise steigen, auch die Immobilienwerte, ebenso wie der Betrag, den ein Vermieter für die Miete berechnen kann, damit die Immobilie im Laufe der Zeit ein höheres Mieteinkommen erzielt. Amerikanische Anleger neigen dazu, Aktien und Anleihen in den USA zu beantragen, aber die Praxis kann langfristig kostspielig sein, insbesondere in Inflationszeiten. Die zunehmende internationale Exposition kann eine gute Strategie sein, um sich gegen die Inflation abzusichern. Die Inflation wird durch den Preis definiert, zu dem der Wert einer Währung sinkt, und folglich steigt die allgemeine Preise für Waren und Dienstleistungen.
Zu dem Zeitpunkt, an dem der Vorwärtsvertrag abläuft, beteiligt sich der Käufer und Verkäufer des Vorwärtsvertrags an einem Währungshandel, oder, häufiger, kann der Käufer die Lieferung der Währung beantragen. Also, während er einige behält Cash Handy eignet sich hervorragend für die finanzielle Sicherheit. Es ist am besten, nicht zu viel zu behalten. Wenn Sie dies tun, können Sie feststellen, dass es einfach nicht mehr so viel kauft wie früher. Es kann aber auch ein guter finanzieller Schritt sein, wenn die Inflation weit verbreitet ist. Da sie von der US -Regierung unterstützt werden, sind Tipps sehr sicher und eine gute Wahl für konservative Investoren.
Kreditnehmer von Leveraged Kredite können ihr Geschäft ausschalten oder einen Punkt erreichen, an dem sie ihre Schulden nicht bezahlen können. Leveraged Darlehen dürfen nicht so leicht gekauft oder verkauft werden wie börsennotierte Wertpapiere. Und schließlich haben Hebelkredite im Allgemeinen weniger Einschränkungen, um den Kreditgeber zu schützen als herkömmliche Kredite. Dies könnte einen Fonds mehr Verluste aussetzen lassen, wenn der Kreditnehmer das Darlehen nicht zurückzahlen kann.
Der Schlüssel besteht darin, zu wissen, wie man gegen Inflation absichert – oder sogar, wie man mit der Inflation Geld verdient, mit dem, was Sie investieren. Folgendes müssen Sie wissen, wie Sie Der Gewinn aus der Inflation, einschließlich der schlechtesten und besten Investitionen, wenn die Inflation hoch ist. Laut FactSet wurde das Wort “Inflation” mehr zu Gewinnanforderungen im zweiten Quartal mit Investoren als je zuvor erwähnt. Steigende Preise können sich auf Ihre Investitionen auswirken, je nachdem, wie Sie investieren, werden Ihr Portfolio entweder helfen oder beeinträchtigen. Diese liquiden Probleme zahlen eine höhere Rendite als die meisten Arten von Anleihen und können bei der Inflation nicht so stark wie Anleihen sinken.
Einschränkungen der Inflationsabsicherung
Eine der längsten Laufzeiten beträgt 30-jährige Staatsanleihen und kann sich als Reaktion auf Änderungen der Zinsen drastisch bewegen. Wenn Sie es besitzen und die Zinssätze steigen, werden Sie mit einem sofortigen Verlust für Ihren Auftraggeber getroffen. Bei der Reife der Anleihe können Sie Ihren gesamten Auftraggeber erhalten, aber Sie müssen möglicherweise durch Jahrzehnte unter Wasser bei Ihrer Investition leiden. Die Angebote, die erscheinen Auf dieser Website stammen von Unternehmen, die uns entschädigen. Diese Vergütung beeinflusst jedoch nicht die von uns veröffentlichten Informationen oder die Überprüfungen, die Sie auf dieser Website sehen. Wir schließen das Universum von Unternehmen oder Finanzangeboten nicht ein, die Ihnen möglicherweise zur Verfügung stehen.
Diversifizierung ist eine Anlagestrategie, die auf der Prämisse basiert, dass ein Portfolio mit unterschiedlichen Anlagestypen besser als eines mit wenigen abschneidet. Erstens ist es an Unternehmen und Agenturen gewichtet, die die meisten Schulden haben. Darüber hinaus ist es stark in Richtung Exposition der US-Regierung gewichtet, sodass es nicht unbedingt in den Bereichen Sektoren des Anleihenmarktes gut diversifiziert ist.
Inflation bezieht sich auf steigende Preise für Waren und Dienstleistungen in einer Wirtschaft über einen bestimmten Zeitraum. Die Inflation ist der Begriff, der verwendet wird, um den stetigen Anstieg der Preise für Waren und Dienstleistungen zu beschreiben, die alle Bereiche der Wirtschaft betreffen. Dies sind einfache, relativ kostengünstige Bewegungen, die Kann Ihnen helfen, auch dann zu profitieren, wenn eine höhere Inflation nicht anhält.
Aktien
Dies sind Unternehmen, die in der Gegenwart oft nur wenig bis gar keinen Cashflow haben, aber erwarten, dass der Cashflow erheblich wächst – mit anderen Worten, ihr Wert ist an zukünftige Einnahmen gebunden. Das feste Einkommen bezieht sich auf Vermögenswerte und Wertpapiere, die feste Cashflows für Anleger wie feste Zinszinsen oder Dividenden tragen. Einer der traditionellen Verkaufspunkte von Gold war sein Status als Inflationssicherung. Als tatsächlicher, materieller Vermögenswert hält Gold größtenteils seinen Wert – im Gegensatz zu Papierwährungen wie dem Dollar, die die Kaufkraft verlieren, wenn die Inflation weit verbreitet ist. Der Kauf von gesicherten Bankdarlehen ist eine weitere Möglichkeit, höhere Erträge zu erzielen und sich vor einem Preisabfall zu schützen, wenn die Tarife zu steigen.
Immobilien und harte Vermögenswerte wie Gold oder Silber werden üblicherweise zitierte Inflationshecken. Während diese Vermögenswerte schwanken können in Der Preis im Laufe der Zeit behalten sie tendenziell ihren Wert und schützt die Anleger in Inflationszeiten. Fremdwährungen können den Anlegern jedoch ein ähnliches Schutzniveau bieten. Immobilieninvestitionen sind Unternehmen, die einkommensschaffende Immobilien besitzen und betreiben. Immobilienpreise und Mieteinkommen steigen tendenziell an, wenn die Inflation steigt.
Sie möchten nach Unternehmen mit Preisstrom suchen, damit sie mit steigenden Kosten die Preise für ihre Kunden erhöhen können. Die Inflationsabsicherung erschwert es einem Anleger, die Leistung der Fremdwährung zu verfolgen. Im Gegensatz zu Fremdwährungsfonds und Währungs -ETFs verfolgen Inflationssicherungen keine Fremdwährung. Eine Inflationssicherung ist eine Art von Investition, die es den Anlegern ermöglicht, sich vor der Inflation zu schützen.
Der Bloomberg Aggregate Bond Index
Inflation ist ein natürliches Ereignis in einer Wirtschaft, aber die Absicherung der Inflation kann verwendet werden Um den erwarteten Preisverfall des Währungspreises auszugleichen und so die verringerte Einkaufsleistung zu schützen. Annuitäten werden nicht oft als eine gute Absicherung gegen Inflation angesehen. Tatsächlich ist das primäre Risiko der meisten Annuitätsauszahlungen die Inflation. Dies liegt daran, dass kommerzielle Annuitäten im Allgemeinen ein festes monatliches Einkommen und nicht ein inflationsbereinigtes Einkommen zahlen.
Diese Vermögensklasse hat einen intrinsischen Wert und bietet durch Dividenden ein konsistentes Einkommen. Es gibt mehrere große Volkswirtschaften auf der Welt, die mit den US -Marktindizes wie Italien, Australien und Südkorea nicht steigen und fallen. Das Hinzufügen von Aktien aus diesen oder anderen ähnlichen Ländern kann dazu beitragen, Ihr Portfolio gegen inländische Wirtschaftszyklen abzusichern. Anleihen ausländischer Emittenten können den Anlegern ein Engagement für feste Einkünfte bieten, die möglicherweise nicht sinken, wenn die Inflation an der Heimatfront erscheint.
Der Wert von Forward -Verträgen kann auch an Zinsen gebunden sein Tarife, kontrolliert von mehreren Faktoren, einschließlich der US -Federal Reserve. Diese Faktoren erschweren es, das Risiko von Vorwärtsverträgen, Flexibilität, die Anleger möglicherweise berücksichtigen möchten. Zum Beispiel entspricht 1 USD im Jahr 1990 heute mehr als 2 US -Dollar, sodass eine Hypothekenzahlung von 1.000 USD vor 30 Jahren jetzt mehr als 2.000 US -Dollar wert ist.
Ein Beispiel für ein Aktien-/Anleihe -Portfolio ist das dimensionale DFA Global Allocation 60/40 Portfolio. Die Absicherung von Inflation kann auch dazu beitragen, den Wert einer Investition zu schützen. Obwohl bestimmte Investitionen eine anständige Rendite erzielen können, können sie mit Verlust verkauft werden, wenn die Inflation in der Inflation berücksichtigt wird.
waren jedoch auch keine Fremdwährungsfonds gegen die Inflation immun. Obwohl der Goldpreis in den 1980er Jahren um 2.400 Prozent stieg, war es nicht die einzige Inflationsabsicherung, die scheiterte. Die Inflationsabsicherung durch Fremdwährung ist eine tragfähige Anlagestrategie, aber die beste Anlagestrategie wird vom individuellen Investor abhängen. Das jüngste politische Klima hat zwar eine gewisse Volatilität auf den Fremdwährungsmärkten geschaffen, aber es ist kein Problem für Anleger, die einen Fremdwährungsfonds kaufen. Diese Fonds ermöglichen es den Anlegern, sich gegen die Inflation abzusichern und sich in ausländischen Märkten zu befassen.
Inflationsabsicherung bietet den Anlegern eine Möglichkeit, sich vor dem Wertverlust in der Fremdwährung zu schützen, aber es ist nicht die beste Anlagestrategie. Berücksichtigen Sie Ihre Optionen, bevor Sie sich für eine Inflationsabsicherung entscheiden, um Ihren Vermögenswert zu schützen. Beachten Sie auch, dass die Absicherung und die Fremdwährungsfonds nicht die einzigen Möglichkeiten sind, sich gegen Währungsrisiken abzusichern.
und der S & P 500-Index liefert keine Small-Cap-Unternehmen, die historisch höhere Renditen erzielten. Rohstoffe und Inflation haben eine einzigartige Beziehung, in der Waren ein Indikator für die kommende Inflation sind. Wie der Preis für eine Ware steigt Der Preis der Produkte, mit denen die Ware produziert wird.
